P2p Plattformen Vergleich


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Fast hat man das Gefühl, dass die Kredite an den Bäumen hängen.
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Ich investiere seit in P2P Kredite und mittlerweile sind etliche davon in meinem Portfolio. Um meine Erfahrungen besser einschätzen zu können und zu sehen, seit wann ich wo investiert bin, hier einmal die Übersicht.

Meine aktuellen Portfoliostände gebe ich seit quartalsweise in einem Quartalsrückblick zusammen mit meiner Einschätzung bekannt. Diese kannst du ganz einfach hier abrufen:.

Regulierungen schützen dich gegen Betrug und P2P Plattformen müssen gewisse Richtlinien von offiziellen Behörden einhalten. Die Skala reicht von 0 gut — 14 schlecht Punkte und basiert auf meinem Artikel über die Signale, wie man einen Scam erkennt.

Ich kann hierbei komplett falsch liegen und einige Einschätzungen sind subjektiv. Das es von vielen von euch angefragt wurde, findest du im Folgenden auch eine Liste mit weiteren P2P Anbietern.

Beachte hierbei jedoch, dass ich keinerlei Erfahrungen mit diesen habe und sie nur der Vollständigkeit halber und auf den Wunsch der Community hin aufführe.

Wenn du bei einer dieser Plattformen investieren willst, informiere dich vorher gut, denn meine Informationsbasis ist hier deutlich dünner! Durchschnittswerte der Plattformen, Abweichung in beide Richtungen möglich!

Beitragsbild: unsplash. Wie du siehst, es gibt verdammt viele P2P-Plattformen und es ist am Ende sehr schwer, sich für eine einzige zu entscheiden.

Letztlich ist vieles aber auch total egal, solange du einige Dinge beachtest. Hier eine Liste von Fragen, die man immer wieder im Internet findet.

Das kann man so unmöglich sagen, denn jeder hat andere Ziele. Sicherheit geht vor. Für dich ist es extrem wichtig zu wissen, wie lange du dein Geld binden möchtest.

Wenn du in Kredite mit Laufzeiten von 2 Jahren investierst, du das Geld aber nur zum kurzfristigen Parken auf die P2P-Plattformen schiebst, ist das schlecht.

Nicht jeder möchte in Konsumkredite investieren. Vollkommen ok. Vielleicht will auch jemand nicht in Immobilienkredite investieren, da er dort schon anderweitig gut aufgestellt ist.

Frage dich also, wo du genau investieren willst. Einige Kredite schütten erst am Laufzeitende die Zinsen aus. Viele nutzen P2P-Kredite aber, um sich einen Cashflow aufzubauen, der sie nebenbei finanziell stützt oder finanzieren damit vielleicht sogar ihr ganzes Leben.

Brauchst du ein stabiles Einkommen, musst du deine Entscheidung entsprechend treffen. Ich bin z. Dies ist jedoch nicht immer der Fall.

Mintos ist im Moment eine der beliebtesten p2p-Kreditplattformen in Europa. Es begann in Lettland und hat jetzt eine führende Rolle in dieser Nische.

Lesen Sie hier unseren vollständigen Mintos-Test. Neben einer sehr sauberen und reibungslosen Plattform und einem guten Kundensupport bietet Mintos eine Reihe weiterer wichtiger Vorteile.

Erstens müssen Sie nicht in Europa leben, um in Mintos zu investieren, und der Anmeldeprozess ist ziemlich unkompliziert. Grupeer ist eine weitere Option für Menschen, die in Europa investieren möchten.

Darüber hinaus verfügen sie über andere Arten von Darlehen aus verschiedenen europäischen Ländern, darunter Lettland, Estland und Russland.

Klicken Sie hier, um ein Konto bei Grupeer zu eröffnen. Das Unternehmen wächst exponentiell mit Möglichkeiten, in Darlehen in verschiedenen Ländern zu investieren, darunter Bulgarien, Georgien, Polen und andere.

Darlehen sind in Euro und anderen lokalen Währungen wie der bulgarischen Leva erhältlich. Bitbond ist eine weitere ausgezeichnete Option, wenn Sie mit PeerPeer-Plattformen beginnen möchten.

Mit Bitbond können Sie Darlehen mit Bitcoins bereitstellen. Sie hinterlegen Ihre Bitcoins auf der Website und verdienen Zinsen für die von ihnen gewährten Darlehen.

Sie müssen für sich feststellen, ob Sie diese Produkte verstehen und ob Sie sich diese möglichen Verluste leisten können.

Wir haben uns die besten 10 P2P Plattformen im Vergleich näher angesehen. Als bester Broker hat sich Mintos herausgestellt, den wir genauer beleuchten.

Wir erklären Ihnen, in welche Kreditarten Sie investieren können. Wie funktioniert AutoInvest? Sind P2P Broker reguliert? Seit wann gibt es Crowdinvesting-Plattformen?

Mindestanlage : P2P Plattformen richten sich an Privatinvestoren, sodass die Mindestanlage möglichst gering ausfallen sollte.

Insofern vergaben wir dann die Note 1,0, wenn die Mindestanlage zwischen 1 und 10 Euro lag. Beträge über Euro quittierten wir derweil mit einer 5,0.

Umso interessanter sind die Durchschnittswerte bei den einzelnen Brokern. Eine 1,0 erhielten sie dann, wenn die erwartbare Rendite 12,5 Prozent überschritt.

Eine 1,0 gab es für alle Broker, die mehr als Umso besser ist es, wenn beim Broker eine Null vor dem Euro-Symbol steht. War das im P2P Vergleich der Fall, gab es von uns eine 1,0.

Dabei beachteten wir nicht nur die Investmentkosten an sich, sondern ebenfalls Ein- und Auszahlung. Rückkaufg tie und Sekundärmarkt : In beiden Fällen war die Bewertung einfach.

Sind sie vorhanden, gab es jeweils eine 1,0. Falls nicht, mussten wir eine 5,0 vergeben. Alternativen wie das Hinterlegen von Haus und Auto bei Auxmoney sind zwar für manche Investoren eine Lösung, aber insgesamt nicht wirklich praktisch.

Im Fokus stehen zum Beispiel die Gebühren: Wer zusätzlich zu den Zinsanteilen noch Gebühren verlangt, übertreibt es unserer Meinung nach.

Sekundärmarkt: Ein Sekundärmarkt kann für Sie ebenfalls ein nützliches Tool sein. Hier können Kredite von anderen Investoren übernommen werden.

Zugleich können Sie Ihre Kredite absetzen, falls Sie etwa dringend das investierte Geld für eine andere Anschaffung o.

Auch beim AutoInvest könnten einige Kredite in das eigene Portfolio gelangt sein, die Ihnen nicht besonders gefallen. Wir würden Ihnen unbedingt empfehlen, einen Broker mit dieser auch Buyback-Garantie genannten Eigenschaft zu wählen.

Bei Zahlungsausfällen übernehmen die Broker nach einem festgelegten Zeitraum z. Rendite: Die Rendite ist ein weiterer wichtiger Punkt, auch wenn dieser Durchschnitt natürlich nur ein Anhaltspunkt bleiben kann.

Allerdings sollten Sie bedenken, dass Krisen wie Corona einen deutlichen Einfluss auf die Renditen ausüben können. Überprüfen Sie deshalb, für welchen Zeitraum die angegebenen Daten gelten.

Kundenservice : Wenn das Ausfallrisiko höher als bei anderen Handelsinstrumenten ausfällt, kann es sinnvoll sein, einen P2P Broker mit gutem Kundenservice auszuwählen.

Dieser kann Probleme meist schnell und an Ihren Bedürfnissen orientiert lösen. Der Kundenservice sollte auf Deutsch verfügbar sein und nicht nur per E-Mail kontaktierbar sein.

Anzahl der Kredite : Diese Zahl kann ebenfalls gut Aufschluss darüber geben, wie es um die Liquidität einer Plattform bestellt ist. Manche Anbieter wie unser Testsieger Mintos gehen hiermit sehr transparent um.

Die ausstehenden Zahlungen liegen an einem beispielhaften Oktobertag bei einer Summe von mehr als 7,8 Millionen. Verbraucherkredite sind die am weitesten verbreitete Form.

Beispiel dafür sind ein Auto oder eine Urlaubsreise. Payday-Loans sind ebenfalls eine Form des Verbraucherkredites. Allerdings sind sie in deutlich kürzeren Zeiträumen zwischen sieben und 30 Tagen zurückzuzahlen.

Die Zinsen sind meist deutlich höher. Immobilienkredite sorgen für die Finanzierung einer vorhandenen Hypothek. Diese kann sich entweder auf den Kauf, die Sanierung oder einen kompletten Neubau einer Immobilie beziehen.

Lediglich beim Handel über die Sekundärmärkte fällt eine Gebühr von einem Prozent an. Der Sekundärmarkt ist aber jeden Cent wert, da du über Mintos, bis dato als einziger Anbieter im Test, Kredite mit Auf- oder Abschlägen handeln kannst.

Das ermöglicht es dir, unbeliebte Kredite etwas günstiger als deine ursprüngliche Investition am Sekundärmarkt wieder loszuwerden, oder als Käufer Schnäppchen zu ergattern.

Mintos punktet übrigens auch beim Registrierungsprozess, denn hier reicht das Ausfüllen des Online-Formulars.

Wenn ihr Geld wieder auf eurem Girokonto ausbezahlt haben möchtet, müsst ihr aus Gelwäschegründen eine Kopie eures Personalausweises oder Reisepass auf der Plattform hochladen.

Diese Kredite sind klar gekennzeichnet. Sollte ein Kreditnehmer 60 Tage im Zahlungsverzug kommen, bekommst du deine Investitionssumme in diesen Kredit samt Zinsen zurück auf dein Mintos-Konto gebucht.

Auch beim Auto-Investor ist Mintos den anderen getesteten Plattformen weit voraus. Nur Twino ermöglicht eine ähnliche Feinjustierung beim automatischen Investieren.

Alles in allem überzeugt Mintos in allen sieben Testkriterien und wird somit zu unserem klaren Testsieger.

In unserem Test war Auxmoney für dieses Kriterium der klare Marktführer. Leider hat Auxmoney seinen Registrierungsprozess sehr umständlich gestaltet.

Hast du aber erst einmal dein Konto eröffnet stehen dir alle Möglichkeiten von Auxmoney offen. Wer Sicherheit sucht, muss bei Auxmoney zwar auf eine Rückkaufgarantie verzichten, kann aber in P2P Kredite investieren, bei denen eine Sicherheit wie zum Beispiel ein Haus oder Auto hinterlegt ist.

Auxmoney erstellt für jeden Kreditnehmer eine Bonitätsprüfung mit einem Ergebnis zwischen AA als beste Bonitätsklasse und E als schlechteste. Der Auxmoney Score ermöglichst es dir als Investor, das Risiko deiner Investition in den jeweiligen Kredit gut abzuschätzen.

In unserem Test schnitt Auxmoney am besten unter den deutschen Plattformen ab. Somit ist die Plattform als guter Einstieg in das investieren in P2P Kredite geeignet, da du als Investor dein Geld nicht so lange binden musst wie auf vergleichbare Plattformen.

Auch beim Mindestanlagebetrag steht Twino seinem lettischen Konkurrenten in nichts nach. Auf dem Sekundärmarkt von Twino könnt ihr wie auch auf Mintos eure Kredite wieder zum Verkauf anbieten.

Es ist jedoch nicht möglich, diese mit Auf- oder Abschlag anzubieten.

Für die Kreditgeber sind sehr hohe Renditen möglich, allerdings nur zu einem sehr hohen Transgourmet Mainz. Wer z. Kredit ohne Schufa. P2P Plattformen Vergleich - Finde jetzt deine P2P Kredite Mintos (jetzt 1,0% Cashback sichern *) ist zur größten P2P-Plattform in Osteuropa geworden. Wer im Baltikum in P2P-Kredite investieren möchte, der kommt an dieser P2P-Kreditplattform nicht vorbei. P2P Kredite Vergleich mit Bondora, Twino, Mintos & weiteren Los geht es mit dem P2P Kredite Vergleich und unserer Übersichtstabelle in welcher Sie die P2P Plattformen gut vergleichen können. Private Kreditvermittlungsportale zeichnen sich durch unterschiedliche Faktoren aus. Der P2P Markt ist viel größer, als der Crowdlending Markt und es existieren Top-Plattformen, wie hier im Vergleich dargestellt. Passives Einkommen generieren mit P2P? Diese Frage wird sehr häufig gestellt. Der P2P Plattformen Vergleich umfasst insgesamt 15 europäische und von mir persönlich ausgewählte P2P Plattformen, in welche deutsche Privatanleger investieren können. Prominente P2P Plattformen wie Lending Club, Prosper Marketplace oder Zopa, finden daher keine Berücksichtigung. Viele der modernen P2P Plattformen in meinem Vergleich kommen aus dem Baltikum, aber nicht alle sind dort firmiert. Und sowieso halte ich auch immer die Augen offen, wo es sonst noch was zu holen gibt.
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